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Una nueva norma de cumplimiento invasivo ha entrado en vigor en 2024. El problema es que se dirige principalmente a las pequeñas empresas del país y casi nadie es consciente de ello.

Esta abominación es una norma de la Ley de Transparencia Empresarial . Pretende recopilar "Información sobre la titularidad real" de quienes no sólo poseen, sino que ejercen el "control" sobre entidades principalmente pequeñas empresas

Esta información incluye datos empresariales y personales, como el nombre, la dirección, los números de identificación de documentos como el carné de conducir o el pasaporte estadounidense, el nombre de la empresa (d/b/a), etc., a través de una oficina del Tesoro estadounidense llamada FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network). 

Persona contando dinero sobre una mesa con calculadora, lápiz y notas

La Ley de Transparencia Empresarial pretende recopilar "Información sobre la titularidad real" de quienes no sólo poseen, sino que ejercen el "control" sobre entidades principalmente pequeñas empresas. (CyberGuy.com)

Sin embargo, esta norma exime a más de 20 tipos de entidades empresariales, incluidas las empresas que cotizan en bolsa y las empresas operativas estadounidenses con 20 o más empleados a tiempo completo y 5 millones de dólares en ventas, entre otras.

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Todos los propietarios de pequeñas empresas que tengan entidades asociadas a su negocio, lo que incluye cualquier empresa unipersonal que utilice estructuras como LLC unipersonales, S-corps u otras, que no cumplan las exenciones, están obligados a declarar. Se calcula que esto afectará a decenas de millones de pequeñas empresas.

El objetivo declarado del FinCEN es luchar contra los delitos financieros, como el blanqueo de dinero. Pensar que persiguen a los propietarios de pequeñas empresas en nombre del blanqueo de dinero es lo mismo que creer que el gobierno quería contratar a más de 80.000 funcionarios del IRS para perseguir a los "multimillonarios". Ni siquiera es una tapadera creíble.

FinCEN dispone de otras herramientas de lucha contra la delincuencia financiera, como los informes de actividad sospechosa. Pero, en el caso de los más de 150 informes de actividad sospechosa que se marcaron asociados a Hunter Biden y a otros miembros y asociados de la familia Biden, fueron en gran medida ignorados.

Parece que todos los animales, al igual que todas las entidades empresariales, son iguales, pero algunos son más iguales que otros.

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Por supuesto, este programa de recogida masiva de datos amenaza los derechos de los propietarios de pequeñas empresas, incluida su privacidad y seguridad. 

Además, es otro ejemplo de cómo se engaña a las pequeñas empresas. Se calcula que costará 85 dólares preparar y presentar el formulario de cumplimiento, pero eso no parece tener en cuenta la ayuda adicional que el propietario de una pequeña empresa pueda necesitar de profesionales para asegurarse de que declara y presenta correctamente.

Las cargas también implican horas que se quitan al trabajo productivo para centrarse en esto, así como el requisito de mantener actualizado al FinCEN si cambia alguno de tus datos declarados (por ejemplo, cambias la ubicación de tu empresa o te casas y cambias de nombre). Si no lo haces, Baker Tilly informa de que puedes incurrir en sanciones civiles de hasta 500 $ al día y penales de hasta 10.000 $ y dos años de cárcel.

¿Cómo ayuda esto a que prospere la columna vertebral de América?

No es así. Es un plan de transferencia de dinero y destrucción de la intimidad dirigido a los empresarios del país, que representan casi la mitad de la economía.

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Esta norma, de la que muy pocas pequeñas empresas han oído hablar, entró en vigor el 1 de enero de 2024. Si creas una pequeña empresa nueva con una entidad formal adjunta, sólo tienes 30 días para cumplirla. Si eres una empresa existente, tienes todo el año para presentar la declaración, así que yo am personalmente voy a esperar para mi propia pequeña empresa hasta la segunda mitad del año e intentar luchar contra esto mientras tanto. Por favor, únete a la lucha llamando inmediatamente a tus representantes y pidiéndoles que deroguen la norma sobre la Información del Propietario Beneficiario a través del FinCEN de la Ley de Transparencia Corporativa y diles que es contraria a las pequeñas empresas.

Y no puedes culpar de ello al presidente Biden , ni tampoco al presidente Trump. Según el Mississippi Business Journal, "La ley entra en el ámbito de la Ley contra el Blanqueo de Capitales de 2020 y se promulgó como parte de un amplio paquete de autorización de defensa nacional el 1 de enero de 2021. El paquete se aprobó en el Congreso con un amplio apoyo bipartidista antes de ser vetado por el entonces presidente Donald J. Trump. Ambas cámaras del Congreso votaron para anular el veto". 

La culpa es del Congreso, que es quien debe arreglarlo. 

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Así que, por favor, corre la voz e intentemos que se derogue esta terrible norma que aplasta derechos. Hace poco la incluí en una declaración para que conste en acta en una reunión de la Comisión de la Pequeña Empresa de la Cámara de Representantes, así que está en su radar, pero necesitamos más acción para detenerla.

El gobierno elige ganadores y perdedores y las pequeñas empresas siempre pagan el precio. Ayuda a proteger la columna vertebral de Estados Unidos y los derechos a la intimidad, la seguridad y la iniciativa empresarial.

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