El terror de la multipropiedad deja a una pareja de jubilados con 50.000 dólares en el agujero tras ser estafados

FBI lanza una dura advertencia a los propietarios de tiempo compartido sobre una estafa generalizada de telemarketing vinculada a un violento cártel de la droga mexicano. Esta estafa se dirige a propietarios desprevenidos, provocando importantes pérdidas económicas. Esto es lo que debes saber y cómo protegerte.

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La devastadora experiencia de los Dimitruks con la estafa de la multipropiedad

A finales de 2022, el Sr. y la Sra. Dimitruk, un matrimonio canadiense jubilado, recibieron una llamada para vender su multipropiedad Florida . Los estafadores, conocedores de los datos concretos de su tiempo compartido, prometieron un comprador mexicano dispuesto a pagar por encima del valor de mercado. Los estafadores emplearon un intrincado proceso que implicaba a una falsa empresa de custodia de Nueva York, ecurrencyescrow[.]llc. Pidieron a los Dimitruks que rellenaran formularios y enviaran más de 3.000 dólares en concepto de gastos "administrativos" y de "tramitación".

Durante casi un año, los estafadores hicieron demandas financieras adicionales, citando diversos impuestos y tasas. La pareja llegó a enviar 5.000 dólares para pagar el saldo restante de su multipropiedad, creyendo que formaba parte del proceso de venta. El Sr. Dimitruk, camionero jubilado de 73 años, reveló en una entrevista con KrebsOnSecurity que perdieron más de 50.000 dólares por esta estafa. Incluso después de esta pérdida sustancial, los estafadores siguieron poniéndose en contacto con ellos, afirmando que su dinero estaba esperando e instándoles a realizar más pagos.

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Conexiones de cárteles con tramas de fraude

El FBI ha vinculado estas estafas de tiempo compartido al cártel de la droga Jalisco Nueva Generación de México. Según una advertencia de julio de 2024 de la FBI y la Red para la Represión de Delitos Financierosestas estafas forman parte de los esfuerzos del cártel por diversificar sus fuentes de ingresos y financiar otras actividades delictivas, incluido el tráfico de drogas.

Al menos desde 2012, el cártel y otras organizaciones delictivas transnacionales con sede en México han puesto cada vez más en el punto de mira a los propietarios estadounidenses de propiedades de tiempo compartido en México, sobre todo a los adultos mayores, que suelen ser más vulnerables a estas estafas. Los beneficios de estas actividades fraudulentas no sólo sirven para financiar las operaciones del cártel, sino que también contribuyen a la fabricación y el tráfico de sustancias peligrosas, como el fentanilo, en Estados Unidos.

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Cómo funcionan estas estafas

El Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) ha ampliado sus actividades delictivas más allá del narcotráfico tradicional para realizar estafas sofisticadas, incluido el fraude de tiempo compartido dirigido a personas desprevenidas, sobre todo estadounidenses. He aquí algunos de los métodos empleados por el cártel para ejecutar estas estafas:

Suplantación de entidades legítimas: Los estafadores suelen hacerse pasar por agentes inmobiliarios legítimos, empresas de custodia o incluso funcionarios de organismos gubernamentales estadounidenses como el Departamento del Tesoro. Esta táctica está diseñada para infundir una sensación de confianza y urgencia en las víctimas potenciales, haciéndolas más susceptibles al fraude.

Dirigirse a poblaciones vulnerables: El cártel se dirige principalmente a estadounidenses de edad avanzada que poseen multipropiedades en México. A menudo se ponen en contacto con estas personas para ofrecerles la compra de sus multipropiedades a precios inflados, pero les exigen que paguen varias comisiones por adelantado, como impuestos o gastos de cierre, antes de que pueda completarse la transacción. Una vez efectuados estos pagos, los estafadores desaparecen, dejando a las víctimas con importantes pérdidas económicas.

Uso de centros de llamadas: El CJNG opera centros de llamadas ilegales en los que los empleados, a menudo inconscientes de la verdadera naturaleza del cártel, se dedican a esquemas de telemarketing. Estos centros están situados estratégicamente en regiones con altas tasas de desempleo, lo que proporciona una reserva de trabajadores que pueden estar desesperados por encontrar trabajo. Los centros de llamadas no sólo facilitan las estafas, sino que también sirven al cártel para ejercer el control sobre las poblaciones locales mediante la intimidación y la violencia.

Estafas complejas: Las estafas pueden implicar múltiples capas de engaño. Por ejemplo, las víctimas pueden ser contactadas varias veces por diferentes estafadores que se hacen pasar por diversos profesionales (por ejemplo, abogados o agentes inmobiliarios) que afirman que pueden ayudarles a vender sus multipropiedades o a recuperar los fondos perdidos. Esta revictimización suele conducir a una mayor explotación financiera.

Violencia e intimidación: El cártel emplea medidas extremas para mantener el control sobre sus operaciones y silenciar a posibles denunciantes. Los informes indican que los trabajadores que intentan abandonar estos centros de llamadas se han enfrentado a graves consecuencias, incluido el asesinato, lo que sirve de escalofriante mensaje a otros que se plantean abandonar el empleo del cártel. Este brutal mecanismo de represión no sólo protege sus operaciones, sino que también infunde miedo en las comunidades.

Infraestructura digital: El CJNG utiliza una red de sitios web y dominios fraudulentos que parecen legítimos a primera vista. Estos sitios web suelen imitar a empresas inmobiliarias y de custodia reales, lo que dificulta a las víctimas discernir la autenticidad de sus interacciones. Muchos de estos dominios están vinculados a un eje central que gestiona simultáneamente múltiples operaciones de estafa.

Al comprender estas tácticas operativas, podrás apreciar mejor las complejidades y los peligros asociados a las estafas perpetradas por grupos de delincuencia organizada como el Cártel Jalisco Nueva Generación. Este conocimiento es crucial para prevenir potencialmente futuras victimizaciones.

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Protegerse de las estafas en la multipropiedad

Para evitar ser víctima de estafas similares, es crucial tomar medidas proactivas para salvaguardar tus intereses financieros:

1) Verifica la identidad del comprador y la legitimidad de su oferta: Confirma siempre la identidad de cualquier comprador potencial y la autenticidad de su oferta. Ponte en contacto directamente con la empresa de multipropiedad para validar las afirmaciones del comprador.

2) Investiga a cualquier empresa que se ponga en contacto contigo: Investiga a fondo cualquier empresa que se ponga en contacto contigo. Busca opiniones, quejas y verifica sus credenciales a través de fuentes fiables.

3) Desconfía de las comisiones por adelantado: Las transacciones legítimas no suelen exigir comisiones por adelantado con fines administrativos o de procesamiento. Si una empresa solicita tales pagos, actúa con cautela.

4) Utiliza canales de comunicación seguros: Evita compartir información personal o financiera a través de métodos no seguros, como llamadas telefónicas o correos electrónicos. Opta por canales de comunicación seguros siempre que sea posible.

5) No hagas clic en enlaces: Evita hacer clic en enlaces o descargar archivos adjuntos de correos electrónicos no solicitados. Los estafadores suelen utilizar estas tácticas para robar tu información personal. La mejor forma de protegerte de los enlaces maliciosos que instalan programas maliciosos, que pueden acceder a tu información privada, es tener instalado un software antivirus en todos tus dispositivos. Esta protección también puede alertarte de correos electrónicos de phishing y estafas de ransomware, manteniendo a salvo tu información personal y tus activos digitales. Obtén mis selecciones de los mejores ganadores de protección antivirus 2024 para tus dispositivos Windows, Mac, Android e iOS.

6) Consulta con profesionales antes de realizar transacciones: Pide consejo a un abogado inmobiliario o a un asesor financiero de confianza antes de emprender cualquier transacción. Su experiencia puede ayudarte a sortear posibles escollos.

7) Informa a las autoridades de cualquier actividad sospechosa: Si sospechas que has sido objeto de una estafa de multipropiedad, no dudes en denunciarlo rápidamente a las autoridades locales, al Centro de Denuncias de Delitos por Internet de FBI en ic3.gov o a la Comisión Federal de Comercio. La denuncia puede ayudar a proteger a otras personas de ser víctimas de estafas similares.

8) Invierte en servicios de eliminación de datos personales: Aunque los consejos proporcionados son valiosos, el paso más crucial para protegerte de estas estafas es reducir al mínimo tu presencia en Internet. Al reducir la cantidad de información personal disponible en la red, dificultas considerablemente que los estafadores se fijen en ti. Ningún servicio promete eliminar todos tus datos de Internet. Sin embargo, contar con un servicio de eliminación es estupendo si quieres supervisar constantemente y automatizar el proceso de eliminación de tu información de cientos de sitios de forma continuada durante un largo periodo de tiempo. Echa un vistazo a mis mejores selecciones de servicios de eliminación de datos aquí.

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Conclusiones clave de Kurt

Esto es lo que hay. Estos estafadores de multipropiedad son listos, persistentes y están respaldados por tipos muy malos. Pero no dejes que eso te asuste y te lleve a la inacción. Recuerda que el conocimiento es poder. Si te mantienes informado y escéptico, ya estarás un paso por delante de estos estafadores. Confía en tu instinto. Si algo te parece raro, probablemente lo sea. Y no tengas miedo de pedir ayuda o denunciar una actividad sospechosa. Hagámosles la vida mucho más difícil a estos estafadores y mantengamos el dinero que tanto te ha costado ganar donde debe estar: en tu bolsillo.

¿Qué medidas adicionales crees que deberían tomar las autoridades para combatir las estafas de telemarketing dirigidas a poblaciones vulnerables? Háznoslo saber escribiéndonos a Cyberguy.com/Contacto.

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