La revisión reglamentaria de 30 bancos suizos descubre un análisis inadecuado del riesgo de blanqueo de capitales
Un "gran número" de bancos no cumplía los requisitos básicos
{{#rendered}} {{/rendered}}La autoridad suiza de los mercados financieros dijo el jueves que una revisión en profundidad de más de 30 bancos realizada esta primavera descubrió que "un gran número" no cumplía los requisitos básicos para analizar el riesgo de blanqueo de capitales.
La autoridad, conocida como FINMA, dijo que la revisión se debió a los reiterados indicios de deficiencias en el análisis del riesgo de blanqueo de capitales durante sus visitas periódicas a instituciones financieras.
La mala valoración de los bancos -que no fueron identificados por su nombre- es significativa porque Suiza ocupa el primer puesto mundial en gestión de patrimonios. La consultora Boston Consulting Group, en su Informe sobre la Riqueza Mundial 2023, publicado a finales de junio, preveía que Hong Kong está a punto de eclipsar a Suiza como centro de reservas de riqueza para 2025.
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Suiza ha tenido durante mucho tiempo fama de secreto bancario, aunque algunos expertos en blanqueo de dinero afirman que en los últimos años ha depurado al menos parcialmente su actuación, por ejemplo intercambiando más información para ayudar a combatir la evasión fiscal de los depositantes.
"La FINMA revisó los análisis de riesgo de más de 30 bancos en la primavera de 2023", decía el informe. "Al hacerlo, se descubrió que un gran número de los análisis de riesgo examinados no cumplían los requisitos básicos de un análisis de este tipo".
{{#rendered}} {{/rendered}}Una bandera suiza ondea en un cielo casi despejado. (Erica Denhoff/Icon Sportswire vía Getty Images)
La autoridad citó "algunos casos" en los que los bancos no proporcionaron una definición adecuada de la tolerancia al riesgo de blanqueo de capitales, lo que implicaría establecer límites a los riesgos más bajos.
En esencia, la autoridad sugirió que muchos de los bancos deberían hacer más para luchar contra el blanqueo de dinero, y proporcionó directrices -incluso con una tabla de categorías sugerida- para que los bancos las siguieran.
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{{#rendered}} {{/rendered}}Por ejemplo, dijo que los bancos examinados a menudo no establecían las exclusiones necesarias para algunos países, segmentos de clientes y servicios o productos, como en el caso de las "personas políticamente expuestas" -individuos con una función o papel destacado- en algunos países. La mayoría de los bancos tampoco establecieron formas adecuadas de permitir excepciones, dijo la autoridad.
La revisión descubrió "regularmente" que los bancos no habían desglosado los riesgos "individual o exhaustivamente" o que algunos tipos de riesgos relevantes para los bancos quedaban sin cubrir. Algunos bancos no recopilaron cifras clave sobre la exposición al riesgo de blanqueo de capitales entre sus clientes.
En los últimos años, las autoridades suizas y de otros países han descubierto una serie de casos de blanqueo de capitales en los que estaban implicadas instituciones financieras suizas.
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En junio del año pasado, un tribunal suizo multó al Credit Suisse con más de 2 millones de dólares por no haber impedido el blanqueo de dinero vinculado a una organización criminal búlgara hace más de una década. Una serie de problemas en Credit Suisse, durante mucho tiempo el segundo banco de Suiza, amenazó con sacudir los mercados financieros mundiales a principios de este año y provocó su absorción por su rival UBS hace dos meses.