Unos estafadores le sacan 200 000 dólares a un hombre con una estafa de reembolso de PayPal
Brian , de Gainesville ( Florida), habló con Kurt «CyberGuy» Knutsson sobre cómo perdió dinero a manos de estafadores que decían ser de PayPal.
Brian está jubilado, es una persona perspicaz y sabe tanto de finanzas que tiene una cartera de acciones y bonos valorada en cientos de miles de dólares. No es el tipo de persona a la que te imaginas siendo estafada. Y precisamente por eso lo eligieron los estafadores.
Lo que le pasó a Oliver, de 85 años, es el tipo de historia que te deja con la boca abierta y te revuelve el estómago al mismo tiempo. Todo empezó con un correo electrónico que parecía de lo más normal y terminó con una caja de monedas de oro desapareciendo en la parte trasera de un Mustang negro. Entre medias, Oliver perdió 200 000 dólares y casi la mitad de sus ahorros para la jubilación.
Contó su historia en mi podcast «Beyond Connected», en getbeyondconnected.com, junto con el detective Justin Torres, del Departamento de Policía de Gainesville, en Florida. Lo que compartieron es a partes iguales escalofriante y esclarecedor.
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CUIDADO CON LAS ESTAFAS DE FALSAS RESTRICCIONES EN LAS CUENTAS DE TARJETA DE CRÉDITO
Brian cuenta cómo un correo electrónico que parecía de lo más normal le llevó a caer en una sofisticada estafa de reembolso que le costó 200 000 dólares. (Sebastian Gollnow/picture alliance)
Todo empezó con un correo electrónico fraudulento sobre un reembolso de PayPal
Brian un correo electrónico en el que le decían que PayPal le debía dinero. No era una afirmación descabellada. Ya había tratado con PayPal antes y pensó: «Quizá hayan encontrado algo de dinero para mí». Así que respondió. El correo incluía un número de teléfono, y al marcarlo le contestó un hombre que se hacía llamar Andrew .
«Sí, tenemos 450 dólares para ti. Escribe el número 100 en tu ordenador y nos pondremos manos a la obra».
Brian 100. Andrew dijo Andrew que se había equivocado: «¡Ay, no! Has puesto 10 000».
Brian reacio. Dijo que él no había ingresado 10 000 dólares. Andrew le Andrew que mirara su cuenta del Bank of America. Brian la Brian y allí estaba: 10 000 dólares en su cuenta corriente.
Pero no era real. Los estafadores habían conseguido crear una réplica de la página web de su banco. Lo que Brian era idéntico a su página real del Bank of America, con un nuevo saldo y un número de teléfono incluido en la sección «Contáctanos». Ese número también era falso.
Brian . Un tipo llamado Josh y se identificó como representante del Bank of America. Le dijo Brian la única forma de devolver el dinero sin incurrir en una multa fiscal de 3.500 dólares era sacar 10.000 dólares en efectivo e introducirlos en un cajero automático de criptomonedas.
Cómo la estafa del reembolso de PayPal engañó a Brian
Oliver nunca había oído hablar de un cajero automático de criptomonedas hasta ese día. Josh , le dijo exactamente dónde encontrar uno. Estaba en una zona un poco peligrosa de la ciudad, y Oliver entró con 10 000 dólares en el bolsillo.
«Estoy de rodillas, en un suelo de cemento, y tengo 85 años», dijo Oliver.
Introdujo cien billetes de 100 dólares en la máquina, bill bill, sin quitarle el ojo de encima en ningún momento. Algunos billetes fueron rechazados. Los volvió a introducir. Cuando la máquina por fin los aceptó todos, fotografió el recibo y se lo envió a Andrew , tal y como le habían indicado.
Entonces Oliver se fue a casa y Andrew dijo Andrew ya estaba hecho. Andrew le Andrew aún tenían que ocuparse de su devolución. Le dijo a Oliver que tecleara el número 200.
UN CORREO FALSO DE PAYPAL PERMITE A LOS HACKERS ACCEDER A TU ORDENADOR Y A TU CUENTA BANCARIA
Oliver lo escribió. La respuesta Andrew no se hizo esperar: «Dios mío, mi jefe me va a matar. Te hemos transferido 200 000 dólares a tu cuenta».
Este tipo de estafa es cada vez más habitual y, a menudo, consiste en que los delincuentes se hacen pasar por plataformas de confianza como PayPal.
«PayPal no tolera las actividades fraudulentas y nos esforzamos por proteger a nuestros clientes frente a las nuevas estafas de phishing», declaró un portavoz de PayPal a CyberGuy. «Siempre animamos a los consumidores a que aprendan a detectar las señales de alerta de los fraudes más comunes, incluyendo nuestros consejos en la Sala de prensa de PayPal para identificar los correos electrónicos de phishing que intentan suplantar a marcas de confianza. Además, recomendamos ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente para obtener ayuda a través de canales oficiales, como la aplicación de PayPal y nuestra página web «Contáctanos», y no responder nunca a correos electrónicos sospechosos o inesperados».
Cómo la estafa llegó a alcanzar los 200 000 dólares en oro
Oliver volvió a abrir su cuenta bancaria. La página web falsa mostraba que tenía 200 000 dólares en ella. Josh volvió a llamarle por teléfono con un nuevo plan. Esta vez, el cajero automático de criptomonedas no funcionaría porque la cantidad era demasiado elevada. Oliver tenía que vender 200 000 dólares de su cartera de acciones y bonos, convertirlos en efectivo y usarlos para comprar monedas de oro.
Oliver protestó. Les dijo que simplemente anularan la transferencia. Le dijeron que era imposible.
«Este es el dinero de mi jubilación. El 50 % de mi jubilación», dijo.
Los estafadores le dijeron que no le contara nada a nadie. Josh le advirtió Josh que si le contaba la verdad a su agente inmobiliario podría meterse en problemas con Hacienda. Así que Oliver llamó a su agente y le dijo que tenía el ojo puesto en una propiedad que quería revender. El agente tramitó la venta sin hacer preguntas.
TEXTO SOBRE ESTAFAS LABORALES EN YOUTUBE: CÓMO DETECTARLAS RÁPIDAMENTE
Oliver fue a una tienda de monedas de oro, extendió un cheque por valor de 198 560 dólares y esperó entre dos y tres días a que se hiciera efectivo. Andrew estuvo en contacto con él todo ese tiempo.
Cuando el oro estuvo listo, Johnson le dio a Oliver una última instrucción. Un mensajero iría a su casa a recoger la caja. Antes de entregársela, Oliver debía pedirle al mensajero una contraseña. La contraseña era «azul».
Llegó el mensajero. Iba en un Mustang negro. Dijo la palabra «azul». Oliver le entregó la caja.
«Me dijo la contraseña», dijo Oliver. «Le entregué la caja y ahí se esfumaron mis 200 000 dólares».
El momento en que Brian se dio cuenta de que todo era una estafa
Al día siguiente de que se fuera el mensajero, Andrew volvió a llamar con urgencia. Le dijo Brian que habían ingresado otros 200 000 dólares en su cuenta y que tenían que volver a hacer todo el proceso desde el principio. Ese fue el momento en que todo se vino abajo.
«Fue entonces cuando salí del aturdimiento que me había provocado esta estafa», dijo Oliver. «Y me dije: "Esto no puede estar bien"».
Llamó enseguida al Departamento de Policía de Gainesville.
La operación encubierta de alto riesgo que acabó con un servicio de mensajería fraudulento
El detective Justin Torres, del Departamento de Policía de Gainesville, atendió la llamada y se puso a trabajar en el caso de inmediato. Los estafadores le habían pedido a Oliver fotos del oro y el recibo de compra, lo que le dio a la policía aproximadamente un día y medio para preparar una operación antes de que el mensajero volviera.
El detective Torres reunió a cuatro agentes de la unidad de la Iniciativa contra la Violencia con Armas de Fuego del departamento, un equipo de detectives con experiencia formados precisamente para este tipo de trabajo de campo. Colocaron vehículos camuflados y patrullas alrededor de la residencia de Oliver, a una distancia prudencial.
«La tensión era bastante alta porque estaba escuchando la conversación del Sr. Oliver con Andrew», dijo Torres. «Y además intentaba mantenerme a una buena distancia para escuchar mi radio y poder transmitir lo que tenía que decir a los demás agentes que estaban fuera».
Los estafadores tenían sospechas. No paraban de presionar a Oliver para que se mostrara más complaciente. Oliver se resistió. El objetivo era mantenerlos al teléfono el tiempo suficiente para que llegara el mensajero. El mensajero, un hombre llamado Seth , vino en coche desde Tampa. Los agentes esperaron. Cuando llegó, lo detuvieron. El caso llegó a juicio. Seth fue condenado a 18 años de cárcel.
Desde entonces, un jurado federal ha declarado culpable a un segundo mensajero implicado en la misma trama. Atharva Shailesh Sathawane, de 22 años, un inmigrante India sin papeles, fue declarado culpable de conspiración para cometer fraude electrónico y blanqueo de capitales, siendo Brian una de sus víctimas.
Sathawane fue detenido después de que el Departamento de Policía de Gainesville organizara una segunda operación encubierta en la casa Brian. Los documentos judiciales revelaron que Sathawane estuvo involucrado en más de 30 transacciones en varios estados, lo que supuso un total de casi 8 millones de dólares sustraídos a víctimas de edad avanzada. Se enfrenta a una pena de hasta 20 años por cada cargo, y la sentencia está prevista para el 16 de diciembre en Gainesville, aunque ha recurrido su condena.
Cómo las estafas de reembolsos están afectando a muchas víctimas
La estafa empezó con un mensaje muy convincente y se intensificó rápidamente a medida que los delincuentes guiaban a Brian paso a paso a través de operaciones falsas en su cuenta. (Getty Images)
Otras diez víctimas declararon en el juicio Seth . Habían venido de todas partes del estado de Florida, y sus relatos enfurecieron a Oliver.
Algunos habían recibido órdenes de detención falsas, documentos con aspecto oficial en los que se afirmaba que sus nombres estaban relacionados con el tráfico de armas. Les dijeron que la única forma de limpiar su nombre era sacar todos sus ahorros y comprar oro, que se guardaría en una taquilla especial en Washington, D.C. hasta que se aclarara su situación.
Una víctima perdió 1,8 millones de dólares. Otra perdió 4,9 millones. Una tercera mujer perdió más de un millón de dólares en dos recogidas distintas realizadas por el mismo mensajero. Su marido estaba ingresado en un centro de cuidados paliativos en Florida todo esto ocurría. Ella gastó todos los ahorros de su vida, vendió su piso y tuvo que mudarse con su hija y su yerno a Alabama, dejando atrás a su marido moribundo.
¿A dónde va realmente el dinero de las estafas de reembolso?
Una vez que el oro o el dinero en efectivo salen de las manos de la víctima, recuperarlos es casi imposible. La mayoría de las entregas Seth se hacían en aparcamientos de McDonald's centros comerciales, donde entregaba el dinero directamente a un encargado. Una de las recogidas fue en una joyería, donde un empleado salió a recogerlo. Esa conexión sigue siendo objeto de una investigación activa por parte del IRS FBI.
Los centros de llamadas que gestionan estas operaciones están en el extranjero. Todavía se está investigando a los responsables de alto nivel en Estados Unidos. La red al completo es, como dijo el detective Torres, «muy intrincada» y «muy complicada».
El propio Seth era un mensajero de nivel medio-alto. Además, pagaba a otros mensajeros y compensaba a su contacto. Cuando los investigadores descargaron los datos de su móvil tras una orden de registro aprobada por un juez, encontraron pruebas de que había investigado a fondo lo que estaba haciendo antes de decidir que el dinero merecía la pena el riesgo.
ESTAFAS QUE NO SON ILEGALES (PERO DEBERÍAN SERLO)
La defensa basada en la «ceguera voluntaria» —la idea de que un mensajero puede alegar desconocimiento y eludir su responsabilidad— ya no se sostiene en Florida . Seth lo descubrió por las malas.
Si quieres saber más sobre lo que vivió Oliver, puedes escuchar la historia completa en mi podcast «Beyond Connected» en getbeyondconnected.com.
Cómo protegerte de las estafas relacionadas con los reembolsos
El detective Torres ha explicado con claridad las señales de alerta más importantes, y Oliver ha añadido algunas más basadas en su dolorosa experiencia personal. Esto es lo que ambos quieren que sepas.
1) Olvídate de la prisa
Los estafadores crean una sensación de urgencia porque les funciona. Si alguien te dice por teléfono que tienes que actuar ya mismo, no se trata de una emergencia real. Es solo una táctica. Torres lo dejó claro: «Quieren hacerte creer que tienes que hacer todo esto ahora mismo».
2) Nunca llames al número que te den
Si alguien te llama diciendo que es de PayPal, de tu banco o de las fuerzas del orden, cuelga y busca tú mismo el número real. El número que aparecía en la página web falsa del banco de Oliver parecía totalmente legítimo. Pero no lo era.
3) Haz una pausa de diez segundos
Literalmente, diez segundos. El detective Torres confirmó lo que dicen muchos expertos en seguridad: «Si detienes estas estafas solo durante 10 segundos, muchas de ellas se desmoronan». Un estafador al que se le pone un poco a la defensiva suele reaccionar de forma exagerada, y esa reacción te parecerá sospechosa.
4) El aislamiento es la señal de alarma más importante
En cuanto alguien por teléfono te diga que no le cuentes a ningún familiar, amigo o vecino lo que está pasando, detente. Esa orden existe por una sola razón: evitar que pidas ayuda antes de que se hagan con tu dinero. «En cuanto empieces a oír esa charla para aislarte, esa es la señal de alarma más importante», dijo Torres. «Tienes que colgar el teléfono».
5) El oro siempre es señal de estafa
Oliver lo dejó muy claro: «Si te dicen que compres oro, la única razón por la que te dicen que compres oro es porque nunca se puede rastrear. Es una estafa». Ninguna empresa legítima, organismo gubernamental o institución financiera te pedirá jamás que compres monedas de oro y se las entregues a un desconocido.
6) Si el repartidor está en tu puerta, significa que tienes que parar
Si ya has comprado oro y alguien va a tu casa a recogerlo en una caja, el consejo de Oliver es claro: «Detente ahí mismo. Es una estafa».
7) Nunca transfieras dinero para «arreglar un error»
Si alguien te dice que te ha enviado dinero por error y te pide que se lo devuelvas, no sigas adelante. Las empresas de verdad corrigen los errores en sus propios sistemas. No te pedirán que retires dinero en efectivo, compres criptomonedas ni adquieras oro para corregir una transacción.
8) Verifica tu cuenta en tu propio dispositivo
Si necesitas consultar tu cuenta bancaria, usa la aplicación oficial de tu banco o escribe la dirección web tú mismo. No te fíes de los enlaces, las pantallas o los números de teléfono que te den durante una llamada. En muchos casos, los estafadores crean sitios web falsos que parecen idénticos a los auténticos.
9) Ten cuidado con las instrucciones paso a paso
Los estafadores suelen quedarse al teléfono y guiarte en cada paso que das. Ese nivel de control debería llamarte la atención. Las empresas legítimas no te guían paso a paso para sacar dinero en efectivo, usar cajeros automáticos de criptomonedas o comprar oro con el fin de resolver un problema.
10) Busca a alguien más
Antes de transferir una gran cantidad de dinero, haz una pausa y llama a alguien en quien confíes. Una breve charla con un familiar o un amigo puede ayudarte a ver las cosas desde otra perspectiva. En muchos casos, esa opinión externa es suficiente para detener una estafa en curso.
11) Limita la cantidad de información que publicas en Internet
Los estafadores crean historias convincentes utilizando datos reales que encuentran en Internet. Estos pueden incluir tu número de teléfono, tu dirección o tu historial financiero. Para reducir ese riesgo, plantéate eliminar tu información de los sitios web de intermediarios de datos y de búsqueda de personas. Aunque puedes hacerlo manualmente, suele llevar tiempo, por lo que algunas personas recurren a un servicio de eliminación de datos como Incogni para automatizar el proceso y evitar que su información vuelva a aparecer.
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Los estafadores suelen actuar entre bastidores, utilizando la tecnología y la ingeniería social para manipular a las víctimas y que les entreguen dinero en efectivo u objetos de valor. (Paul Chinn/The San Francisco Getty Images)
Las ideas clave de Kurt
Brian perdió 200 000 dólares, lo que le dejó con solo la mitad de sus ahorros para la jubilación. Hoy dice que se está hundiendo poco a poco hacia la quiebra, y que las posibilidades de recuperar ese dinero son escasas. Aun así, decidió hacer pública su historia para que otros pudieran escucharla antes de que les pasara lo mismo. Lo que hace que este caso sea diferente es que tuvo consecuencias reales. El detective Torres y su equipo actuaron con rapidez y montaron una operación encubierta. Como resultado, detuvieron a un mensajero que posteriormente fue condenado a 18 años de cárcel. Mientras tanto, el IRS FBI investigando la red más amplia. Sin embargo, este tipo de desenlace es poco habitual. En la mayoría de los casos, las víctimas lo pierden todo y nunca ven cómo se hace justicia. Estas estafas son complejas, a menudo se dirigen desde el extranjero y están diseñadas para mover dinero rápidamente. Por eso, las fuerzas del orden suelen centrarse en las personas más cercanas a la víctima y trabajan hacia atrás. Al final, el punto de inflexión para Oliver llegó durante una segunda demanda de dinero. En ese momento, algo le pareció raro, así que se detuvo. Entonces dijo: «Esto no puede estar bien». Ese instinto es importante. En muchos casos, esa breve pausa es suficiente para frustrar la estafa.
Si estuvieras en el lugar de Oliver, ¿en qué momento exacto crees que te habrías detenido y qué habría hecho falta para que tomaras esa decisión? Cuéntanoslo escribiéndonos a Cyberguy.com.
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