Un experto en fraude advierte de que la IA está ayudando a los delincuentes a ir un paso por delante del Gobierno: «No tenemos las herramientas adecuadas»

Un experto en fraude que declaró el miércoles ante la Comisión de Supervisión de la Cámara de Representantes advirtió de que el Gobierno federal carece de las herramientas y políticas necesarias para evitar que los delincuentes utilicen la inteligencia artificial en contra de los contribuyentes.

«Lo que está pasando ahora mismo es que, sencillamente, no tenemos las herramientas adecuadas para hacer frente al fraude», declaró David , responsable de análisis de fraude en SentiLink, a Fox News .

«No tenemos las políticas adecuadas para hacer frente al fraude. No contamos con suficientes medidas disuasorias. No hay una colaboración estrecha entre el Gobierno y el sector [privado] para intentar encontrar la solución adecuada a este problema».

La audiencia, titulada «Amenazas emergentes de fraude y el panorama cambiante del fraude», fue organizada por la Subcomisión de Operaciones Gubernamentales en un momento en que la administración Trump libra una «guerra contra el fraude» a nivel nacional, liderada por el vicepresidente JD Vance centrada en cómo el Gobierno federal puede detectar y prevenir mejor las amenazas emergentes de fraude mediante una verificación más rigurosa de la identidad digital.

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«El fraude contra los programas del Gobierno ya no es una serie de estafas aisladas», dijo Maimon a los legisladores durante la audiencia. «Es una infraestructura delictiva duradera y especializada».

También les dijo a los legisladores que «los delincuentes se aprovechan de las fisuras entre los organismos precisamente porque nuestras defensas se construyen programa por programa, mientras que su infraestructura está diseñada para moverse a través de todas ellas».

Maimon destacó cómo su empresa ha recopilado información para «entender cómo actúan los delincuentes, qué hacen y cómo lo hacen», al tiempo que ha descubierto redes en las que los estafadores comparten información robada y tácticas.

«Hemos podido infiltrarnos en miles de mercados en los que operan los estafadores. Donde hay identidades y cheques robados, también hay tutoriales sobre cómo cometer fraudes contra el Gobierno o atacar a entidades financieras de todo el país», dijo.

Según él, uno de los mayores retos es mantenerse al día con las tácticas de fraude, que evolucionan muy rápido.

«Lo más importante es asegurarnos de que el Gobierno esté al tanto de algunas de las tendencias de fraude que estamos viendo ahí fuera y en las que se están metiendo los estafadores, que básicamente se están quedando con el dinero de los contribuyentes», dijo Maimon.

Maimon dijo que la lentitud del gobierno a la hora de poner en marcha herramientas para combatir el fraude permite a los delincuentes «aprovecharse de estas oportunidades» y «seguir sacando partido» a los recursos.

«Los malos van más rápido que el Gobierno», dijo. «Mientras el Gobierno sigue intentando ponerse al día y poner en marcha herramientas mejores, los delincuentes no dejan de encontrar nuevas formas de robar dinero».

Según Maimon, los delincuentes están utilizando ahora la inteligencia artificial para crear documentos falsos, vídeos y correos electrónicos de phishing con los que roban contraseñas e información personal o eluden la verificación de identidad.

«Es difícil demostrar que, en el fondo, no estás usando IA al verificar tu identidad con documentos, pruebas de vida real e imágenes de selfies», dijo.

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Durante la audiencia, Maimon dijo que los estafadores ya están usando «rostros generados por IA y vídeos deepfake para burlar los controles de autenticidad en los bancos digitales y las empresas de declaración de impuestos».

Refiriéndose a su investigación anterior sobre el fraude en Medicaid, Maimon dijo que su equipo descubrió que algunos proveedores habían facturado al gobierno unos 2 millones de dólares y afirmaban contar con personal y cuidadores, pero cuando los investigadores visitaron las direcciones en persona, se dieron cuenta de que muchos de los empleados y las actividades no existían.

«A veces hay que fijarse no solo en las señales que aparecen en la base de datos, sino también en la ubicación física», dijo.

En lugar de basarse en una foto o un vídeo, Maimon dijo que el Gobierno debería verificar las identidades usando datos históricos fiables que sean más difíciles de falsificar mediante IA.

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«Para asegurarnos de que abordamos este problema —y esto depende mucho del tipo de fraude con el que te enfrentes—, pero para abordarlo de una forma más eficaz, quizá necesitemos contar con algunos indicios históricos sobre las identidades que intentamos verificar, en lugar de limitarnos a mirar imágenes que podrían crearse fácilmente con herramientas de IA», dijo.

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Maimon les dijo a los legisladores que el fraude no solo afecta a las finanzas del Gobierno, sino que, en última instancia, perjudica a las personas a las que estos programas están destinados a ayudar. 

«Cada dólar que conseguimos proteger del fraude organizado es un dólar que sigue estando disponible para las personas a las que el Congreso quería ayudar», dijo. 

Pero tras años de investigar la dark web y los mercados de Telegram, Maimon dijo que las fuerzas del orden solo han descubierto una pequeña parte del fraude organizado.

«Creo que solo están rascando la superficie».