Un experto en fraude desvela cómo unas redes ocultas impulsaron el fraude de « Minnesota » y otras estafas importantes: «Una organización criminal»
Un experto en fraude afirma que las estafas que se aprovechan de los programas sanitarios financiados con dinero de los contribuyentes pueden fomentar la trata de personas y la ciberdelincuencia
{{#rendered}} {{/rendered}}Los delincuentes pueden convertir las identidades robadas que compran en la dark web en negocios que parecen legítimos y, después, usar esas empresas para « bill » a los contribuyentes por servicios sanitarios y de otro tipo que nunca se prestaron, según un experto en fraude que explicó el timo a « Fox News Digital».
Las empresas pueden pasar desapercibidas a plena vista: los delincuentes crean sociedades de responsabilidad limitada (LLC) utilizando información que puede pasar casi desapercibida, las vinculan con identidades robadas y presentan solicitudes fraudulentas para todo tipo de cosas, desde sillas de ruedas y tratamientos para la diabetes hasta servicios de guardería y de apoyo al autismo, según Haywood Talcove, CEO de LexisNexis Risk Solutions Government.
Pero Talcove dijo que las pérdidas económicas son solo el principio, y advirtió de que estas estafas pueden alimentar «organizaciones criminales».
{{#rendered}} {{/rendered}}«Están usando nuestro dinero en nuestra contra, ya sea en campañas en redes sociales, ya sea para el tráfico de personas, las drogas o para desestabilizar nuestra economía», declaró Talcove a Fox News Digital.
Haywood Talcove, director de « CEO » de LexisNexis Risk Solutions, habló con Fox News Digital sobre cómo los delincuentes usan sociedades de responsabilidad limitada (LLC) falsas e identidades robadas para cometer fraudes. (Elizabeth Flores/Star Tribune vía Getty Images ; Fox News Digital)
«Cuando pienses en el fraude, no pienses: “Qué bien que hayamos desarticulado una red de estafadores que robaba 5 millones de dólares”. Piensa en ello como una organización criminal que va más allá del simple robo a un programa de prestaciones».
{{#rendered}} {{/rendered}}A pesar de que están saliendo a la luz casos de fraude por todo el país, Talcove dijo que el de Minnesota era «especialmente grave» porque el Estado tenía pocos incentivos para ponerle fin.
«Minnesota resultó especialmente llamativo en cuanto empezaron a buscarlo, porque era muy fácil de encontrar», dijo.
Talcove dijo que uno de los factores que permite que estas estafas prosperen en Minnesota y en todo el país es la escasa verificación durante el proceso de registro de las sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y el hecho de que se confíe en la «información facilitada por los propios interesados».
{{#rendered}} {{/rendered}}«En el caso de Minnesota, creaste tu sociedad de responsabilidad limitada (LLC), abriste una guardería y, antes de que te dieras cuenta, ya estabas facturando a los CMS [Centros de Servicios de Medicare o y Medicaid] por servicios de guardería o atención a niños con autismo, y nadie lo comprobó».
La administración de Trump puso en marcha este año una campaña contra el fraude tras el escándalo «Feeding Our Future» deMinnesota, creando un grupo de trabajo dirigido por el vicepresidente JD Vance . Al parecer, esta trama sustrajo 250 millones de dólares de un programa de nutrición infantil financiado con fondos federales durante la pandemia, y muchos de los acusados han sido condenados o sentenciados a prisión desde entonces.
Talcove dijo que, sin auditorías independientes, muchos delincuentes se salen con la suya y se embolsan millones antes de que los pillen.
{{#rendered}} {{/rendered}}«Uno de los problemas fundamentales de estos programas, que se están gastando literalmente billones de dólares de los contribuyentes, es que no tienen a nadie que se dedique a investigar o que el número de personas que lo hacen es tan pequeño, tan minúsculo, que ni siquiera es posible investigar», dijo.
Minnesota , Tim , declara durante una audiencia de la Comisión de Supervisión y Reforma Gubernamental de la Cámara de Representantes en el Capitolio de EE. UU., en Washington, D.C., el 4 de marzo de 2026. (Anna Getty Images)
Pero Talcove dijo que, cuando se investigan estos casos, se descubre mucho más que un simple fraude.
{{#rendered}} {{/rendered}}«No solo se dedican a estafar con el programa « Medicare », Medicaid, los cupones de alimentos o el seguro de desempleo», dijo. «Tienen otros intereses».
Talcove afirmó que algunos delincuentes usan fondos robados para financiar el tráfico sexual, trayendo a mujeres de otros países y «alquilándolas» por todo Estados Unidos, mientras se benefician de sus «ganancias ilícitas».
«Lo que tienen que investigar va más allá del fraude que han descubierto, para ver si están metidos en el tráfico de drogas, la trata de personas, amenazas a nuestra democracia o armas», dijo.
{{#rendered}} {{/rendered}}Talcove calificó el fraude como un «problema de seguridad nacional» y dijo que algunas investigaciones han sacado a la luz la participación de grupos delictivos en el fraude de prestaciones, entre ellos organizaciones extranjeras de ciberdelincuencia como APT41, un grupo de hackers vinculado a China.
«Cuando empiezas a fijarte en los grupos criminales implicados —APT41 y algunos de sus homólogos y socios, así como otros grupos de Corea del Norte y de otros países—, te das cuenta de que, en este momento, se trata de un asunto de seguridad nacional», dijo.
{{#rendered}} {{/rendered}}Agentes federales entran en un edificio de oficinas mientras se ejecuta una orden de registro en Ultimate Home Health Services por un posible fraude a Medicaid, el 18 de diciembre de 2025, en Bloomington, Minnesota. (Christopher Juhn/Anadolu vía Getty Images)
Sin embargo, según Talcove, no todo el dinero se envía a «organizaciones criminales en el extranjero».
«Vale, es cierto que una parte se destina a artículos de lujo, viviendas, coches y vacaciones, pero gran parte vuelve directamente a la empresa transnacional de la que procedía», dijo.
Talcove advirtió de que, a menos que los investigadores profundicen más en la investigación, los estafadores seguirán aprovechándose del sistema.
{{#rendered}} {{/rendered}}«Suelen salirse con la suya porque la investigación se detiene en cuanto se descubre el fraude», dijo.
En cuanto al papel del Gobierno, Talcove dijo que los demócratas y los republicanos deben trabajar juntos para hacer frente a la creciente deuda del país, empezando por redoblar los esfuerzos para combatir el fraude.
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{{#rendered}} {{/rendered}}«Espero que la situación fiscal en la que nos encontramos ahora, provocada por lo que está pasando en el mercado de bonos, obligue a los líderes electos, tanto a nivel estatal como federal, a empezar a prestar atención», dijo.