Minnesota hablan abiertamente sobre los próximos pasos para solucionar el escándalo de fraude masivo.
Fox News preguntó a los senadores GOP Mark , Julia y Michael qué se puede hacer para solucionar el caos provocado por el fraude en Minneapolis.
MINNEAPOLIS, Minnesota. – Los enormes y extensos planes de fraude a la asistencia social por valor de 1000 millones de dólares que afectan a Minnesota están poniendo ahora bajo un nuevo escrutinio una antigua y opaca red de transferencia de dinero utilizada por los somalíes estadounidenses para enviar remesas a tus seres queridos y amigos, un sistema que, según han advertido las autoridades estadounidenses, puede ser desviado o gravado por el grupo terrorista Al-Shabaab.
Conocido como hawala, este sistema centenario mueve dinero sin bancos, infraestructura de transferencias ni documentación estándar, pero sigue siendo un salvavidas para las familias de Somalia, donde apenas existe un sistema bancario nacional. El sistema funciona de la siguiente manera: el remitente entrega el dinero a un agente en Estados Unidos, quien a su vez da instrucciones a un socio en Somalia para que pague directamente al destinatario, sin que el dinero cruce físicamente las fronteras.
El hawala funciona como un sistema alternativo de envío de remesas, que se basa en agentes de confianza en lugar de bancos. Es rápido, económico y llega a regiones remotas de Somalia donde no existe un sistema bancario formal. Para muchos somalíes residentes en Minnesota, los pagos vinculados al hawala son la única forma práctica de ayudar a sus familiares en el extranjero.
Una imagen de archivo muestra a militantes de Al-Shabaab en Somalia (izquierda), junto a una mujer que cuenta billetes de chelín somalí en una oficina de cambio de divisas en Hargeisa el 8 de noviembre de 2024 (derecha). El limitado sistema bancario de Somalia hace que muchas familias dependan de redes informales de transferencia de dinero, como el hawala, canales que, según los expertos, pueden ser vulnerables a la fiscalidad o la explotación en las zonas controladas por Al-Shabaab. (AbdurashidAFP Getty Images; Luis AFP Getty Images).
Sin embargo, las autoridades estadounidenses están dando la voz de alarma sobre este sistema, y el secretario del Tesoro, Scott , anunció el mes pasado que el Departamento del Tesoro ha abierto una investigación formal para determinar si los dólares Minnesota distribuidos en los distintos programas se desviaron hacia canales financieros que podrían beneficiar a Al-Shabaab, que impone impuestos, extorsiona a las empresas o controla las rutas comerciales.
La Comisión de Supervisión de la Cámara de Representantes también ha iniciado su propia investigación sobre el fraude y los posibles riesgos de financiación del terrorismo, mientras que el senador Minnesota Jordan ha afirmado que la preocupación es grave.
«Dado que se han robado más de mil millones de dólares y una parte significativa de ese dinero se ha enviado al extranjero, existe la preocupación de que ese dinero pueda estar financiando, directa o indirectamente, a organizaciones terroristas como Al-Shabaab», declaró Rasmusson Fox News .
Amal Money Wire, con sede en Minneapolis, gestiona remesas legales en Estados Unidos para clientes que envían fondos al extranjero. La empresa no ha sido acusada de ningún delito y no es un operador hawala. (Michael Fox News )
Las remesas son esenciales para la supervivencia en Somalia, donde millones de personas dependen del dinero que envían sus familiares desde el extranjero para satisfacer sus necesidades básicas en un país en el que la corrupción y los impuestos extremos marcan la vida económica cotidiana.
Según la organización internacional de lucha contra la pobreza Oxfam, cada año los somalíes que viven en Estados Unidos envían a su país alrededor de 215 millones de dólares. A nivel mundial, la diáspora somalí envía aproximadamente 1300 millones de dólares, lo que equivale al 15-20 % de la producción económica total de Somalia, según estimaciones recientes del Banco Mundial.
Jaylani Hussein, director ejecutivo del Consejo de Relaciones Americano-Islámicas, Minnesota (CAIR-MN), declaró anteriormente Fox News que, para muchos somalíes residentes en Minnesota, estos pagos forman parte de vuestro presupuesto mensual.
«La mayoría de las familias como la mía seguimos enviando entre el 10 y el 15 %, o incluso el 30 % de nuestros ingresos a nuestros seres queridos en el país de origen», afirmó.
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Los estadounidenses de origen somalí se encuentran entre los grupos demográficos más pobres de Estados Unidos, pero muchos de ustedes se ven sometidos a una intensa presión para enviar gran parte de sus ingresos al extranjero, incluso cuando ustedes mismos atraviesan dificultades. El resultado es una comunidad con graves problemas económicos en ambos extremos, con cientos de millones de dólares circulando por un sistema que se vuelve vulnerable una vez que los fondos llegan a Somalia.
Las advertencias reavivan los temores que existen desde hace tiempo en Minnesota, donde aproximadamente 20 jóvenes somalí-estadounidenses se marcharon a finales de la década de 2000 para unirse a Al-Shabaab, entre ellos Shirwa Ahmed, que se convirtió en el primer terrorista suicida islamista estadounidense conocido en 2008. El año pasado, Abdisatar Ahmed Hassan, de 23 años, se declaró culpable de intentar proporcionar apoyo material al ISIS después de intentar viajar dos veces a Somalia.
Una tienda de envío de remesas en el barrio Cedar-Riverside de Minneapolis. Los negocios como este son proveedores de servicios monetarios con licencia y no se les acusa de estar involucrados en ninguna actividad ilegal. (Michael Fox News )
En el barrio Cedar-Riverside de Minneapolis, conocido como «Little Mogadishu» debido a su densa población somalí, Fox News observó al menos tres tiendas de transferencias bancarias en la zona el miércoles, mientras que el único banco físico era una sucursal de Associated Bank. Dentro de las tiendas de transferencias bancarias, los trabajadores se negaron a hacer declaraciones oficiales.
Esas tiendas de transferencia de dinero operan legalmente en los Estados Unidos y son proveedores de servicios monetarios autorizados. Nunca han sido acusadas de cometer irregularidades, no son tiendas hawala y su función es iniciar la transferencia desde el lado estadounidense. Funcionan de manera similar a las oficinas de Western Union, recaudando dinero en efectivo de los clientes y enviando los datos de la transacción al extranjero.
El sistema hawala suele comenzar solo después de que el dinero llega a Somalia, donde las limitadas opciones bancarias hacen que los agentes locales paguen las remesas con sus propias reservas de efectivo y liquiden las cuentas de forma privada. Los expertos afirman que es en esta fase del proceso, en Somalia, donde las transferencias suelen pasar a las redes hawala, lo que las hace vulnerables a la corrupción o a los impuestos extremistas en las regiones controladas por Al-Shabaab.
Anna , analista de Oriente Medio del Instituto de Investigación de Medios de Comunicación de Oriente Medio (MEMRI), explicó por qué el hawala domina la economía de Somalia.
«El hawala llega a lugares donde Western Union no puede. Gran parte de Somalia, especialmente las zonas rurales, no cuenta con bancos formales ni oficinas de Western Union, pero los agentes de hawala están presentes en casi todas partes», declaró a Fox News .
En términos prácticos, dijo, el dinero nunca cruza las fronteras. Un hawaladar en el país de origen recoge los fondos y un homólogo en Somalia paga inmediatamente la cantidad equivalente con tus propias reservas de efectivo, explicó.
Un cartel de Ramad Pay cuelga sobre una empresa autorizada de transferencia de dinero en Minneapolis. Estas empresas procesan legalmente las remesas estadounidenses y no participan en actividades hawala dentro de los Estados Unidos. (Michael Fox News )
Entre bastidores, los operadores liquidan posteriormente las deudas de forma privada mediante transacciones de compensación, acuerdos comerciales o envíos de efectivo a granel, mecanismos que los reguladores no pueden supervisar, afirmó.
Mahjar-Barducci afirmó que el sistema tributario de Al-Shabaab se concentra en el centro-sur de Somalia, donde el grupo mantiene el control o el cogobierno sobre los distritos rurales, las principales rutas de transporte y los mercados locales. Su influencia es mucho menor en el norte de Somalia y prácticamente inexistente en las regiones autónomas de Somalilandia y Puntlandia, con una presencia limitada en algunas zonas periféricas de las principales ciudades, como Mogadiscio.
Sin embargo, señaló que incluso los sistemas de dinero móvil son vulnerables y que Al-Shabaab puede obligar a los comerciantes locales a pagar una cuota mensual por «licencia» y un porcentaje de cada transacción que procesan.
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La tienda Taaj Money Transfer en el barrio «Little Mogadishu» de Minneapolis. La empresa es un proveedor de servicios monetarios autorizado en EE. UU. y no se le acusa de ningún delito; gestiona remesas legales antes de que los fondos se transfieran al extranjero para su entrega final. (Michael Fox News )
«En general, en Somalia, la corrupción afecta a la vida cotidiana. Muchas personas necesitan contactos o pequeños pagos para obtener servicios o puestos de trabajo», afirmó.
«El remitente de la diáspora normalmente desconoce el impuesto exacto», añadió, señalando que incluso las remesas legítimas pueden perder valor debido a comisiones ocultas, coacciones o puntos de peaje controlados por extremistas.
En lo que respecta al fraude Minnesota, dijo que el riesgo es real.
En teoría, una vez que el dinero procedente del fraude se convierte en efectivo, puede moverse a través de los mismos canales informales que las remesas ordinarias, como el hawala.
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