Titulares principales de Fox News Flash del 14 de enero
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Dice el refrán que los hijos de un zapatero no tienen zapatos. Pero mi propia experiencia en la creación de un producto de planificación de herencias y legados tras el fallecimiento de mi padre, hace más de una década, me ha garantizado que practico lo que predico.
Como sé lo importante que es formalizar mis deseos e información, hace poco actualicé mi propio plan sucesorio. He aquí por qué tú también deberías actualizar el tuyo, o ponerte a ello si aún no lo has hecho.
Tanto si tienes muchos bienes como pocos, si tienes muchas personas a tu cargo o ninguna, o si tus asuntos son complejos o sencillos, elaborar un plan sucesorio es fundamental para garantizar que se cumplan tus deseos y que tus seres queridos no se sientan abrumados por el proceso. Organizarse ahora ayuda a ahorrar tiempo, dinero y dolor a tus seres queridos cuando más lo necesiten.
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Entonces, ¿qué deberías poner en marcha o revisar?
Es importante crear un testamento y, si es posible, incluir a tu familia en el proceso. iStock)
En primer lugar, asegúrate de tener un testamento actualizado. Esto establecerá legalmente tus deseos y facilitará el proceso a tus seres queridos. Desde la claridad sobre lo que ocurre con tus bienes y efectos personales hasta quién se queda con tus puntos de fidelidad, ser considerado desde el principio ayuda a tus seres queridos a cumplir tus deseos y minimiza las peleas entre familiares y amigos.
Mi sugerencia es que, si tienes una dinámica familiar que lo permita, incluyas a tus seres queridos en el proceso. De este modo, los miembros de la familia pueden expresar sus preocupaciones y pensamientos mientras aún estás vivo y sentir que forman parte del proceso. Además, algunas de las decisiones pueden afectarles directamente, como si los miembros de la familia quieren ser enterrados cerca unos de otros y necesitan asegurarse parcelas de enterramiento.
O tal vez algunos miembros de la familia se sientan más cómodos desempeñando determinados papeles, mientras que otros no quieren asumir esa responsabilidad. Una conversación franca puede ayudar a resolver esto ahora, cuando las emociones no están a flor de piel.
Aunque hay opciones en Internet para obtener un testamento rápido, y eso es sin duda mejor que no tener testamento, tal vez te convenga ponerte en contacto con un abogado especializado en planificación de herencias, que puede aclararte las normas estatales que afectan a las herencias. A menudo, los abogados también pueden ofrecer estrategias o remitirte a información sobre planificación fiscal y eficiencia. También se asegurarán de que cuentas con los testigos y la certificación notarial adecuados que exige tu estado.
Mi plan sucesorio también incluye poderes para decisiones sobre asistencia sanitaria y sobre bienes personales. Los poderes otorgan a alguien la capacidad de tomar decisiones en tu nombre si tú mismo no puedes tomarlas, por ejemplo debido a un accidente u otra incapacidad mental.
Además de decidir quién desempeña ese papel, establece los parámetros que debe seguir esa persona. Tu poder notarial sanitario puede incluir directrices sobre la donación de órganos y el entierro frente a la incineración, entre otras decisiones sobre salud y deseos finales.
Aunque redactar tu testamento y tus poderes son unos primeros pasos estupendos, no cubrirán todos tus deseos e información. Piensa en tus activos digitales. ¿A qué quieres que tengan acceso tus seres queridos desde tus archivos digitales, y qué es lo que quizá no quieres que vea nadie? ¿Quieres que se deje una nota en tu cuenta de las redes sociales para alertar a los amigos que quizá no se enteren de que te ocurre algo? Esto es algo que puedes incluir directamente en tu testamento o disponerlo en el lugar indicado dentro de tu kit de planificación de legados y deseos.
Y, a medida que vayas elaborando este plan y las directrices relacionadas, ¡asegúrate de que tus seres queridos puedan encontrarlo todo! ¡No sirve de nada tener un testamento o un poder notarial que nadie pueda encontrar! Anteriormente escribí sobre la saga del testamento de Aretha Franklin, en la que no se encontró ningún testamento y luego aparecieron varias copias diferentes, incluida una encontrada en los cojines de su sofá. La batalla legal que siguió tardó cinco años en resolverse.
Mi sugerencia es que, si tienes una dinámica familiar que lo permita, incluyas a tus seres queridos en el proceso. De este modo, los miembros de la familia pueden expresar sus preocupaciones y pensamientos mientras aún estás vivo y sentir que forman parte del proceso. Además, algunas de las decisiones pueden afectarles directamente, como si los miembros de la familia quieren ser enterrados cerca unos de otros y necesitan asegurarse parcelas de enterramiento.
Quieres que a tus seres queridos les resulte fácil encontrar tus deseos, información y documentos. Considera la posibilidad de crear un kit completo de planificación de legados y deseos, como mi kit Future File o un kit similar que tú mismo crees, que contenga toda la información y todo lo físico a lo que un ser querido o un albacea testamentario puedan necesitar acceder en un solo lugar.
Aquí es donde deben dejarse las copias de tu testamento y poderes. Si no quieres ponerlos físicamente en el kit, puedes dejar instrucciones sobre cómo acceder a ellos.
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La gente me dice que cosas como las llaves de las cajas de seguridad suelen ser un gran problema para encontrarlas si no están organizadas en un lugar, como un kit de legado. A veces, un ser querido puede no saber cómo ponerse en contacto con tu abogado de planificación patrimonial, contable, asesor financiero, banco u otros proveedores de servicios clave. Esta información también debería figurar en tu kit como parte de un plan sucesorio integral.
Una ventaja añadida de tener un kit es que tienes una cosa a la que agarrarte en caso de emergencia, ya sea un accidente, una catástrofe natural o cualquier otra situación.
¿Cómo debes empezar tu plan sucesorio o su actualización? Considera la posibilidad de conseguir un kit como Future File, que te hace preguntas y te ayuda a reflexionar sobre tus deseos. Cuando sea necesario, lleva esa información a proveedores de servicios expertos, empezando por un abogado especializado en planificación patrimonial, para poner en orden tus documentos legales. Por último, asegúrate de que tus seres queridos puedan acceder a esa información que tú puedes reunir.
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Aunque hice mi plan de sucesión y mi kit de legado hace tiempo, las circunstancias cambiaron y sentí un gran alivio al terminar de actualizarlo.
No lo pospongas: nadie sabe lo que nos puede deparar el mañana, como nos recuerdan constantemente. Te dará tranquilidad saber que te ocupas de ello y ahorrará a tus seres queridos toda una vida de dolor, así como un montón de tiempo y dinero en el momento en que lo necesiten.